工商银行(01398.HK)

工行、中行等4家银行被罚960万,皆有理财产品数量漏报行为

时间:20-05-11 09:59    来源:和讯

网贷天眼讯,据银保监会5月9日发布的行政处罚信息公开表显示,工商银行(01398)、中国银行、中信银行(601998,股吧)、交通银行4家家银行分别因多项违法违规被重罚,累计被罚金额达960万元。需要指出的是,这四家均存在理财产品数量漏报的行为。

以下为处罚明细:

中国工商银行股份有限公司因存在理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贷款核销业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;委托贷款业务应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等八项违规行为,被罚款合计270万元。

中信银行股份有限公司因存在理财产品数量漏报;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规行为,被罚款合计160万元。

中国银行上述系统数据质量及数据报送亦存在多项违法违规行为,包括理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、贸易融资业务漏报等。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和相关内控管理、审慎经营规定,银保监会对其处以罚款合计160万元。

交通银行股份有限公司因存在理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;信贷业务担保合同漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规行为,被罚款合计260万元。

近年来,中国金融监管力度不断加大,市场乱象存量问题持续减少,增量问题得到有效遏制,一批重大非法集资案件得到严厉查处。银保监会数据显示,2019年,全系统共处罚银行保险机构2849家次,处罚责任人员3496人次,罚没合计14.49亿元。

(责任编辑:张洋 HN080)

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